IYL LIVING LEDGER V5.0 · 41.04 GEMINI KNOWLEDGE LIBRARIES · P&G 5-STEP PSF ENGINE IYL LIVING LEDGER V5.0 · 41.04 知識庫全連動 · P&G 五步曲說服式顧問提案引擎 IYL LIVING LEDGER V5.0 · 41.04 知识库全连动 · P&G 五步曲说服式顾问提案引擎

Holistic Financial Planning & Retirement Proposal Builder

全方位財務策劃、退休現金流與家族傳承建議書生成系統

全方位财务策划、退休现金流与家族传承建议书生成系统

Powered by Andy Kwan's Customer_Profile_Database (10 Classic Archetypes), Objection Profiles - Case Studies, and the 6 Master Insurance Product Databases in Folder 41.04. Diagnose client asset portfolios, protection gaps, and target retirement cashflows to generate 3 tailored solutions with the 5-step P&G Persuasive Selling Format (PSF) and critical catalyst questions.

深度整合 41.04 知識庫之《10大經典客戶畫像庫》、《異議處理客群庫》及《6大香港保險產品主資料庫》（儲蓄、財富管理/年金、危疾、醫療VHIS、人壽、意外）。即時盤點客戶現有資產組合、保障缺口、理想退休生活與量化現金流需求，一鍵生成 3 套度身訂造財策方案、P&G 5步曲顧問說服劇本與關鍵破局提問。

深度整合 41.04 知识库之《10大经典客户画像库》、《异议处理客群库》及《6大香港保险产品主数据库》（储蓄、财富管理/年金、危疾、医疗VHIS、人寿、意外）。即时盘点客户现有资产组合、保障缺口、理想退休生活与量化现金流需求，一键生成 3 套度身订造财策方案、P&G 5步曲顾问说服剧本与关键破局提问。

10 Classic Customer Profiles DB ↗ 27 Objection Case Studies DB ↗ 6 Master Product DBs (41.04) ↗ 5-Step P&G PSF Framework

Step 2: 3 Proposed Financial Planning Solutions (Powered by 41.04 6 Product DBs) 第二步：三大度身訂造財務策劃方案（調用 41.04 六大產品資料庫）第二步：三大度身订造财务策划方案（调用 41.04 六大产品数据库）

Step 3: The 5-Step P&G Persuasive Selling Format (PSF) Advisory Script 第三步：P&G 五步曲（Persuasive Selling Format）顧問說服劇本第三步：P&G 五步曲（Persuasive Selling Format）顾问说服剧本

Step 4: Critical Catalyst Questions & Objection Handling Cockpit 第四步：財務顧問關鍵破局提問（Catalyst Questions）與異議處理速查卡第四步：财务顾问关键破局提问（Catalyst Questions）与异议处理速查卡

Step 5: 6 Master Product Databases Explorer (Folder 41.04) 第五步：41.04 六大保險產品主資料庫檢索與小冊子直達連結第五步：41.04 六大保险产品主数据库检索与小册子直达链接

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1. HK Savings Insurance Products DB ↗ 2. HK WM Insurance Products DB ↗ 3. HK Health (CI) Insurance Products DB ↗ 4. HK Medical (VHIS) Insurance Products DB ↗ 5. HK Life Insurance Products DB ↗ 6. HK Accident Insurance Products DB ↗

Step 6: Executive Financial Planning Proposal Summary (Print / Copy) 第六步：客戶財務策劃建議書行政總覽（支援 A4 列印 / PDF 匯出 / 一鍵複製）第六步：客户财务策划建议书行政总览（支持 A4 打印 / PDF 导出 / 一键复制）

Holistic Financial Planning & Retirement Proposal Builder

全方位財務策劃、退休現金流與家族傳承建議書生成系統

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Step 1: Select Classic Customer Profile or Customize Client Inputs 第一步：載入 10 大經典客戶畫像或自訂客戶財務盤點輸入第一步：载入 10 大经典客户画像或自订客户财务盘点输入

A. Client Profile & Actual Retirement Cashflow Needs A. 客戶基本資料與實際退休現金流需求（量化年期與金額） A. 客户基本资料与实际退休现金流需求（量化年期与金额）

B. Client's Existing Asset Portfolio (HKD) B. 客戶現有資產組合盤點與三層水桶診斷 (HK$) B. 客户现有资产组合盘点与三层水桶诊断 (HK$)

C. Client Concerns & Key Protection Gaps C. 客戶核心憂慮與保障缺口（可多選及補充） C. 客户核心忧虑与保障缺口（可多选及补充）

D. Desired Outcomes, Dreams & Lifestyle Vision D. 客戶期望結果、理想退休生活與傳承願景 D. 客户期望结果、理想退休生活与传承愿景

Quantified Cashflow & Capital Sufficiency Summary 客戶退休現金流與資金缺口實時精算總覽客户退休现金流与资金缺口实时精算总览

Step 2: 3 Proposed Financial Planning Solutions (Powered by 41.04 6 Product DBs) 第二步：三大度身訂造財務策劃方案（調用 41.04 六大產品資料庫）第二步：三大度身订造财务策划方案（调用 41.04 六大产品数据库）

Step 3: The 5-Step P&G Persuasive Selling Format (PSF) Advisory Script 第三步：P&G 五步曲（Persuasive Selling Format）顧問說服劇本第三步：P&G 五步曲（Persuasive Selling Format）顾问说服剧本

Step 4: Critical Catalyst Questions & Objection Handling Cockpit 第四步：財務顧問關鍵破局提問（Catalyst Questions）與異議處理速查卡第四步：财务顾问关键破局提问（Catalyst Questions）与异议处理速查卡

Step 5: 6 Master Product Databases Explorer (Folder 41.04) 第五步：41.04 六大保險產品主資料庫檢索與小冊子直達連結第五步：41.04 六大保险产品主数据库检索与小册子直达链接

Step 6: Executive Financial Planning Proposal Summary (Print / Copy) 第六步：客戶財務策劃建議書行政總覽（支援 A4 列印 / PDF 匯出 / 一鍵複製）第六步：客户财务策划建议书行政总览（支持 A4 打印 / PDF 导出 / 一键复制）

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Step 1: Select Classic Customer Profile or Customize Client Inputs 第一步：載入 10 大經典客戶畫像或自訂客戶財務盤點輸入 第一步：载入 10 大经典客户画像或自订客户财务盘点输入

A. Client Profile & Actual Retirement Cashflow Needs A. 客戶基本資料與實際退休現金流需求（量化年期與金額） A. 客户基本资料与实际退休现金流需求（量化年期与金额）

B. Client's Existing Asset Portfolio (HKD) B. 客戶現有資產組合盤點與三層水桶診斷 (HK$) B. 客户现有资产组合盘点与三层水桶诊断 (HK$)

C. Client Concerns & Key Protection Gaps C. 客戶核心憂慮與保障缺口（可多選及補充） C. 客户核心忧虑与保障缺口（可多选及补充）

D. Desired Outcomes, Dreams & Lifestyle Vision D. 客戶期望結果、理想退休生活與傳承願景 D. 客户期望结果、理想退休生活与传承愿景

Quantified Cashflow & Capital Sufficiency Summary 客戶退休現金流與資金缺口實時精算總覽 客户退休现金流与资金缺口实时精算总览

Step 2: 3 Proposed Financial Planning Solutions (Powered by 41.04 6 Product DBs) 第二步：三大度身訂造財務策劃方案（調用 41.04 六大產品資料庫） 第二步：三大度身订造财务策划方案（调用 41.04 六大产品数据库）

Step 3: The 5-Step P&G Persuasive Selling Format (PSF) Advisory Script 第三步：P&G 五步曲（Persuasive Selling Format）顧問說服劇本 第三步：P&G 五步曲（Persuasive Selling Format）顾问说服剧本

Step 4: Critical Catalyst Questions & Objection Handling Cockpit 第四步：財務顧問關鍵破局提問（Catalyst Questions）與異議處理速查卡 第四步：财务顾问关键破局提问（Catalyst Questions）与异议处理速查卡

Step 5: 6 Master Product Databases Explorer (Folder 41.04) 第五步：41.04 六大保險產品主資料庫檢索與小冊子直達連結 第五步：41.04 六大保险产品主数据库检索与小册子直达链接

Step 6: Executive Financial Planning Proposal Summary (Print / Copy) 第六步：客戶財務策劃建議書行政總覽（支援 A4 列印 / PDF 匯出 / 一鍵複製） 第六步：客户财务策划建议书行政总览（支持 A4 打印 / PDF 导出 / 一键复制）

Step 1: Select Classic Customer Profile or Customize Client Inputs 第一步：載入 10 大經典客戶畫像或自訂客戶財務盤點輸入第一步：载入 10 大经典客户画像或自订客户财务盘点输入

Quantified Cashflow & Capital Sufficiency Summary 客戶退休現金流與資金缺口實時精算總覽客户退休现金流与资金缺口实时精算总览

Step 2: 3 Proposed Financial Planning Solutions (Powered by 41.04 6 Product DBs) 第二步：三大度身訂造財務策劃方案（調用 41.04 六大產品資料庫）第二步：三大度身订造财务策划方案（调用 41.04 六大产品数据库）

Step 3: The 5-Step P&G Persuasive Selling Format (PSF) Advisory Script 第三步：P&G 五步曲（Persuasive Selling Format）顧問說服劇本第三步：P&G 五步曲（Persuasive Selling Format）顾问说服剧本

Step 4: Critical Catalyst Questions & Objection Handling Cockpit 第四步：財務顧問關鍵破局提問（Catalyst Questions）與異議處理速查卡第四步：财务顾问关键破局提问（Catalyst Questions）与异议处理速查卡

Step 5: 6 Master Product Databases Explorer (Folder 41.04) 第五步：41.04 六大保險產品主資料庫檢索與小冊子直達連結第五步：41.04 六大保险产品主数据库检索与小册子直达链接

Step 6: Executive Financial Planning Proposal Summary (Print / Copy) 第六步：客戶財務策劃建議書行政總覽（支援 A4 列印 / PDF 匯出 / 一鍵複製）第六步：客户财务策划建议书行政总览（支持 A4 打印 / PDF 导出 / 一键复制）